Узбекистан

В Узбекистане могут усилить контроль за переводами от 10,3 млн сумов

Соответствующий документ вынесли на обсуждение.

Фото: Repost.uz

Центральный банк Узбекистана предложил усилить требования к денежным переводам, соответствующий документ вынесли на общественное обсуждение.

Документ уточняет и расширяет требования к данным по переводам. Планируется ввести обязательную возможность отслеживания операции от отправителя к получателю. Для этого должен указываться номер счета или уникальный идентификатор транзакции.

При этом планируется ужесточить требования к информации об отправителе. Физлица обяжут указывать адрес проживания и дату рождения, юрлица — идентификационный номер налогоплательщика.

Также расширяется перечень данных о получателе. Помимо имени и реквизитов операции, добавляются ИНН (для юрлиц), а также страна или город получателя.

Документом предусмотрено снижение суммы перевода, при которой банки обязаны собирать полные данные об отправителе и получателе — с 30 до 25 БРВ (с 12,36 млн до 10,3 млн сумов).

Банк должен будет фиксировать информацию, полученную в процессе идентификации, либо персональный идентификационный номер физлица вместе с номером счета или уникальным идентификатором операции. В случае, если банк-получатель может получить данные из других источников, отправителю достаточно указать персональный идентификационный номер, номер счета или уникальный идентификатор операции.

Также банки будут обязаны обеспечить отслеживаемость номера карты от отправителя к получателю при оплате товаров и услуг. По запросу должна предоставляться информация о банке-эмитенте карты и банке, обслуживающем продавца.

Документ дополняет список операций, подлежащих повышенному контролю. Под подозрение могут попадать операции по счетам лиц младше 16 лет, если за два рабочих дня проходит сумма свыше 40 БРВ (16,48 млн сумов).

Также высокорисковыми могут стать операции по зачислению наличных средств на счета физических лиц на сумму от 2 500 БРВ (1,03 млрд сумов) в течение 30 дней. Разовые транзакции или несколько переводов на данную сумму будут подвергаться дополнительному мониторингу.

К подозрительным транзакциям могут отнести переводы на сумму от 1 000 БРВ (412 млн сумов) в течение 30 дней в страну или из страны, находящейся под усиленным мониторингом FATF.