В периоды нестабильности эффект внезапности и неожиданности может внести свои коррективы даже в самые продуманные инвестиционные планы. Временные горизонты сжимаются: то, что раньше развивалось месяцами, теперь часто происходит за дни.
Как ни странно, в такой ситуации выигрывают не самые быстрые, а самые дисциплинированные — те, кто придерживается определенной сберегательной стратегии.
Что нужно делать для того, чтобы приумножить свои накопления в нынешних условиях, рассказывают эксперты Alpari.
По разным корзинам
Основное, что нужно учесть при финансовом планировании — это диверсификация. В настоящее время не работает ставка на один актив или один рынок. Гораздо рациональнее распределить капитал между разными инструментами: валюты, сырьевые активы, индексы, а также в умеренной доле вложиться в более доходные инструменты. Такой подход снизит зависимость от конкретного сценария и сгладит волатильность портфеля.
Сегодня риски бывают скрыты там, где их раньше не было — например, в одинаковой зависимости разных активов от одной правовой системы. По этой причине портфель, который выглядел диверсифицированным в спокойное время, сейчас может оказаться однородным.
Важно разделять портфель на консервативную базу (тут все будет тихо, спокойно и даже скучно) и активную часть. Такой подход позволяет одновременно сохранять капитал и использовать рыночные возможности, не увеличивая общий уровень риска.
В этом поможет торговля разными инструментами через брокерские платформы. У Alpari это валюты, сырье и товары, металлы, индексы, акции, фьючерсы, криптовалюты.
Быстрый выход
Второй важный момент заключается в управлении рисками и ликвидностью. Часть средств имеет смысл держать в инструментах с быстрым доступом, чтобы можно было гибко реагировать на смену ситуации. Это дает возможность не «застревать» в одной стратегии и оперативно адаптироваться к рынку.
«Можно воспользоваться активом в нужный момент или нет»? — вопрос, который нужно сейчас задавать себе, принимая решения о выборе того или иного финансового инструмента.
Возможность быстро перераспределить капитал или выйти из позиции — теперь не просто удобство, а фактор, необходимый для приумножения сбережений.
Только спокойствие
Третье — фокус на стратегии, а не на эмоциях. Холодная голова и трезвый расчет могут действительно спасти капитал, когда рынок движется резко и непредсказуемо. Попытки «поймать момент» увеличивают риски.
В 2019 году атака на нефтяные объекты Saudi Aramco в Саудовской Аравии обрушила мировые рынки. Тогда нефть сразу подорожала почти на 15%. Но вскоре котировки вернулись к докризисному уровню: производство восстановилось быстрее, чем ожидал рынок. Те, кто покупал на пике паники, зафиксировали убытки.
Более устойчивый подход — заранее определить структуру портфеля, уровни риска, а потом придерживаться выбранной логики, периодически пересматривая ее по мере происходящих изменений.
Когда все параметры заранее заданы, влияние эмоций снижается. Человек перестает реагировать на каждое движение рынка и начинает действовать в рамках собственной системы. На практике это означает отказ от импульсивных решений на фоне новостей, поведения других участников рынка или временного снижения доходности портфеля.
На длинной дистанции
Какой минимальный горизонт инвестирования сейчас рассматривать?
В текущих условиях для базовой части портфеля разумно закладывать не менее 6–12 месяцев.
Почему длинный горизонт желателен в период, когда планирование в целом меняет свою суть? Такой подход строится на способности переживать краткосрочные колебания и не фиксировать убытки на эмоциональных решениях. Геополитические факторы часто приводят к резким, но временным движениям, и более длительный временной период помогает сгладить их влияние.
При этом часть капитала можно выделять под более короткие стратегии — от пары дней до нескольких недель — если есть инструменты и опыт для активного управления своими финансами.
Инстинктивная реакция на неопределенность — никуда не вкладывать деньги, затаиться и дождаться ясности. Это не совсем правильно: ведь деньги, лежащие просто так, быстро обесцениваются.
Периоды нестабильности и высокой волатильности одновременно создают и повышенные риски, и расширенный набор возможностей для тех, кто готов к ним. То есть имеет четкий план действий, диверсифицирует свои сбережения и не поддается эмоциям.
Геополитический шок — это не катастрофа для вашего финансового портфеля. Катастрофой для него может стать ваша реакция на шок.
Принимайте взвешенные финансовые решения вместе с Alpari — брокером, который работает на рынке больше 25 лет.
